Một cuộc khủng hoảng giả mạo đang âm thầm làm rung chuyển ngành công nghiệp vàng thế giới. (Theo Reuters)
Các thỏi vàng được đóng dấu gian lận với logo của các nhà máy tinh luyện lớn đang được đưa vào thị trường toàn cầu để rửa vàng nhập lậu hoặc bất hợp pháp, các nhà điều hành ngân hàng và nói với Reuters. Các hành vi giả mạo rất khó phát hiện, khiến chúng trở thành một trong những cách lý tưởng cho các trùm buôn bán ma túy hoặc các nhà độc tài
Trong ba năm qua, các thanh trị giá ít nhất 50 triệu đô la được giả logo của nhà máy tinh chế Thụy Sĩ, nhưng không thực sự được sản xuất bởi các cơ sở đó, đã được xác định bởi cả bốn nhà tinh chế vàng hàng đầu của Thụy Sĩ và được tìm thấy trong kho của JPMorgan Chase & Co., là một ngân hàng lớn ở trung tâm của thị trường vàng thỏi.
Bốn trong số các giám đốc điều hành cho biết ít nhất 1.000 thanh, có kích thước tiêu chuẩn được gọi là kilobar, đã được tìm thấy. Đó là một phần nhỏ sản lượng từ ngành công nghiệp vàng, sản xuất khoảng 2 triệu đến 2,5 triệu thanh như vậy mỗi năm. Nhưng các giả mạo là tinh vi, vì vậy hàng ngàn người khác có thể đã không bị phát hiện, theo người đứng đầu nhà máy tinh luyện lớn nhất của Thụy Sĩ.
“Các kẻ làm giả một cách tinh sảo nhất … được thực hiện rất chuyên nghiệp”, Michael Mesaric, giám đốc điều hành của nhà máy tinh luyện Valcambi nói. Ông nói có thể một vài ngàn thanh đã được tìm thấy, nhưng khả năng là có rất nhiều thỏi vàng giả vẫn còn lưu hành. Và nó vẫn tồn tại, và nó vẫn hoạt động.”
Vàng miếng giả – khối kim loại mạ vàng rẻ hơn – tương đối phổ biến trong ngành vàng và thường dễ phát hiện.
Vàng giả trong các trường hợp này là tinh vi hơn: Vàng là thật, và độ tinh khiết rất cao, chỉ có các dấu hiệu giả mạo. Các kilobar mang nhãn hiệu giả là một cách tương đối mới Những giả mạo như vậy đặt ra một vấn đề cho các nhà tinh chế, tài chính và quản lý quốc tế khi họ cố gắng thanh trừng thế giới buôn bán trái phép vàng thỏi.
Giá vàng cao đã gây ra sự bùng nổ trong khai thác chính thức và bất hợp pháp kể từ giữa những năm 2000. Nếu không có logo của một nhà máy tinh luyện uy tín, số vàng đó sẽ bị buộc giao dịch ở các mạng lưới ngầm, hoặc được giảm giá. Bằng cách vi phạm bản quyền của Thụy Sĩ và các thương hiệu lớn khác, kim loại đã được khai thác hoặc xử lý ở những nơi không hợp pháp hoặc được chấp nhận ở phương Tây – ví dụ như ở các vùng của Châu Phi, Venezuela hoặc Bắc Triều Tiên – có thể được đưa vào thị trường, chuyển tiền vào quỹ cho tội phạm hoặc chế độ bị xử phạt.
Không rõ ai là người tạo ra các thanh được tìm thấy cho đến nay, nhưng các giám đốc điều hành và chủ ngân hàng nói với Reuters rằng họ nghĩ rằng hầu hết có nguồn gốc từ Trung Quốc, nhà sản xuất và nhập khẩu vàng lớn nhất thế giới, và đã tham gia vào thị trường thông qua các đại lý và nhà giao dịch ở Hồng Kông, Nhật Bản và Thái Lan. Sau khi được chấp nhận bởi một đại lý vàng chính ở những nơi này, họ có thể nhanh chóng lan rộng vào chuỗi cung ứng trên toàn thế giới.
Các thanh vàng đúc giả bắt đầu lưu hành lặng lẽ trong giới công nghiệp vàng sau nửa đầu năm 2017.
Khi JP Morgan, một trong năm ngân hàng hoàn tất giao dịch tại thị trường vàng London trị giá 10 nghìn tỷ đô la một năm, nhận thấy rằng kho tiền của nó chứa ít nhất hai kilobar vàng được đóng dấu cùng số nhận dạng,
J.P. Morgan từ chối trả lời trực tiếp các câu hỏi về thỏi vàng lừa đảo, hoặc bình luận về bất kỳ chi tiết nào trong câu chuyện này. “Đó là thông lệ tiêu chuẩn của chúng tôi để cảnh báo ngay lập tức cho các cơ quan chức năng và nhà máy lọc dầu phù hợp nếu chúng tôi phát hiện ra các kilobar vàng bị sai lệch trong quá trình kiểm tra và thủ tục thông thường”, ngân hàng cho biết trong một tuyên bố. “May mắn thay, chúng tôi vẫn chưa có một sự cố dẫn đến tổn thất cho công ty hoặc khách hàng.”
Sàn giao dịch vàng Thượng Hải, nơi điều tiết thị trường vàng của Trung Quốc, cho biết trong một tuyên bố rằng họ không biết về các thanh giả được sản xuất hoặc vận chuyển qua Trung Quốc. “Sàn giao dịch vàng Thượng Hải đã thiết lập một hệ thống giao hàng và lưu trữ kỹ lưỡng. Quá trình để vàng (nguyên liệu) vào kho được quản lý chặt chẽ và tuân thủ các quy định”, nó nói.
Khi những người khác lưu trữ và trao đổi vàng như vậy tìm thấy các thanh vàng, họ đã trả lại cho nhà máy tinh luyện có liên quan, một số người có hoạt động ở châu Á. Các thanh được trả lại cho Thụy Sĩ đã được báo cáo bởi các nhà tinh chế cho chính quyền Thụy Sĩ, những người đã bắt giữ họ, các nhà tinh chế nói.
Hải quan Thụy Sĩ cho biết 655 thanh rèn được báo cáo trong năm 2017 và 2018 cho các công tố viên địa phương ở Ticino, một khu vực giáp ranh với Ý có ba trong số bốn nhà máy lọc dầu lớn của Thụy Sĩ. “Trong mọi trường hợp, việc đánh dấu các thanh 1 kg là giả mạo”, một quan chức Hải quan cho biết qua email, mà không bình luận gì thêm.
Công tố viên ở Ticino xác nhận đã nhận được ba báo cáo về các thỏi vàng với số sê-ri nghi ngờ, nhưng cho biết họ không thể tiết lộ thêm thông tin.
Kilobar có kích thước nhỏ – xung quanh kích thước và độ dày của điện thoại di động – không giống như các thỏi vàng khoảng 12,5 kilo thường được lưu trữ trong kho của các ngân hàng trung ương của thế giới. Kilobar là dạng vàng phổ biến nhất đang lưu hành trên toàn thế giới, giao dịch giữa các ngân hàng, nhà máy tinh luyện, đại lý và cá nhân. Các đặc điểm nhận dạng được đóng dấu trên bề mặt của kilobar bao gồm logo của nhà máy tinh luyện đã tạo ra nó, độ tinh khiết, trọng lượng và số nhận dạng duy nhất. Mỗi thanh trị giá khoảng 50.000 đô la theo giá hiện tại.
Ở Trung Quốc, gần như tất cả xuất khẩu vàng đều bị cấm như là một phần của sự kiểm soát chặt chẽ, lâu dài của đất nước đối với các phong trào vốn. Điều đó, các nhà phân tích thị trường cho biết, đã thúc đẩy nhu cầu của những người Trung Quốc muốn gửi tiền ra khỏi đất nước đã tìm cách buôn lậu nó.
Ở các khu vực Đông Nam Á, không có gì lạ khi các cá nhân sử dụng vàng thay vì tiền mặt cho các giao dịch mua lớn như bất động sản, ngân hàng và các nhà phân tích cho biết. “Đây là công cụ đầu tư duy nhất đi từ các nhà đầu tư tổ chức như ngân hàng đến công chúng và trở lại một lần nữa”, một giám đốc điều hành tại một nhà máy tinh luyện của Thụy Sĩ cho biết.
Nhật Bản cũng có một vấn đề lâu dài về buôn lậu vàng, trong đó các thương hiệu giả mạo có thể được đưa vào sử dụng, giám đốc điều hành nhà máy tinh luyện cho biết.
Các thương hiệu Thụy Sĩ không phải là những người duy nhất bị vi phạm bản quyền, nhưng là mục tiêu được nhắm đến nhiều nhất do phạm vi toàn cầu của họ, các nhà điều hành cho biết. Bốn nhà máy tinh luyện lớn nhất của Thụy Sĩ – Valcambi, PAMP, Argor-Heraeus và Metalor – xử lý khoảng 2.000-2.500 tấn vàng mỗi năm, trị giá khoảng 100 tỷ USD. Thương hiệu của họ là một trong những phổ biến nhất và đáng tin cậy trong ngành. PAMP và Metalor từ chối bình luận về hồ sơ; Argor cho biết luôn có một thương hiệu rủi ro sẽ bị làm giả và mọi người chỉ nên mua thanh từ các nhà phân phối đáng tin cậy.
Đối với người mua hoặc giữ, các thanh vàng lậu gây ra mối đe dọa theo quy định luật pháp
Bất kỳ ai nắm giữ kim loại đó – bao gồm cả thợ kim hoàn, ngân hàng và công ty điện tử – đều có nguy cơ vô tình vi phạm các quy tắc toàn cầu được thiết kế để giữ kim loại không rõ nguồn gốc hoặc tội phạm không được lưu hành. Các quy tắc nhằm mục đích trung thành các nguồn cung cấp vàng tài trợ cho xung đột, khủng bố hoặc tội phạm có tổ chức, hủy hoại môi trường hoặc làm suy yếu các chính phủ quốc gia.
Richard Hayes, giám đốc điều hành của Perth Mint ở Úc, một trong những nhà tinh chế lớn nhất thế giới, cho biết công ty của ông đã không gặp phải các lò nung Perth Mint lừa đảo. Nhưng, với kinh nghiệm của các nhà tinh chế khác, anh không nghi ngờ gì họ đang lưu hành.
“Đó là một cách tuyệt vời để rửa vàng xung đột,” ông nói. “Vàng là thật, nhưng nó không có nguồn gốc về mặt đạo đức … Chúng trông hoàn toàn chính hãng, chúng thử nghiệm chính xác và chúng cũng cân chính xác.”
J.P. Morgan cung cấp vàng từ các nhà tinh chế lớn cho nhiều ngân hàng, thợ kim hoàn và nhà đầu tư lớn nhất thế giới, và việc phát hiện ra các thanh rèn trong kho của nó đã kích hoạt một đánh giá đầy đủ về số vàng mà nó nắm giữ, các nguồn tin thị trường cho biết. Một người cho biết việc quét này đã khai quật được khoảng 50 bar có thương hiệu lừa đảo. Một người khác nói tìm thấy vài trăm. J.P. Morgan không bình luận.
Những người trong ngành quen thuộc với vấn đề này cho biết số lượng thanh rèn, và chất lượng cao của họ, có nghĩa là sản xuất của họ phải được tổ chức tốt. Một phân tích về các phong trào của các quán bar cho thấy họ đã được thực hiện ở châu Á, có thể là Trung Quốc, họ nói. Nhưng vàng trong chúng có thể đã bị tan chảy và tan chảy lại sau khi được khai thác ở bất cứ đâu.
J.P. Morgan đã phản ứng với phát hiện của mình bằng cách quyết định ngừng mua bất kỳ loại vàng nào ở châu Á không được sản xuất mới từ một nhóm nhỏ các nhà máy lọc dầu mà nó tin tưởng, năm người quen thuộc với quyết định này cho biết. J.P. Morgan từ chối bình luận.
Reuters đã tiếp cận năm ngân hàng lớn giao dịch vàng trong Asia, một vài trong số đó có các cơ sở kho tiền. HSBC từ chối bình luận chi tiết nhưng một phát ngôn viên cho biết họ chỉ mua các thanh trực tiếp từ một nhóm nhỏ các nhà tinh chế được công nhận, như Thụy Sĩ, bởi Hiệp hội Thị trường Vàng thỏi London (LBMA). Nó nói rằng nó đã không tìm thấy hàng giả. UBS không bình luận về các thanh giả, nhưng cho biết họ chỉ bán vàng được xử lý bởi các nhà tinh chế được LBMA công nhận. Standard Chartered từ chối bình luận, nói rằng “đây không phải là vấn đề ảnh hưởng đến chúng tôi.” ANZ cho biết họ mua các thanh đúc trước đó từ “một nhóm đối tác được chọn” và chính sách của nó, không bị thay đổi bởi hàng giả, là để nấu chảy lại và làm lại chúng trước khi bán chúng. Không ai từ ICBC Standard có sẵn để bình luận.
Số lượng các thanh giả được tìm thấy đã giảm kể từ năm 2017. Nhưng các nhà tinh chế nói rằng các giả mạo đang ngày càng tinh vi, vì vậy vấn đề có thể đã tăng lên.
Năm 2017, Mesaric của Valcambi cho biết, hàng trăm thanh được tìm thấy được đóng dấu với cùng số nhận dạng. Các dấu hiệu của các thanh cũng có lỗi chính tả, sai sót trong hình ảnh logo hoặc bản in quá sâu hoặc nông, các nhà tinh chế khác cho biết.
Ngày nay, các giả mạo được chế tạo chính xác hơn, sử dụng những máy móc tinh vi, Mesaric nói. Vẫn có thể có những điểm khác biệt, chẳng hạn như vết lõm từ dụng cụ kẹp robot hoặc sự không hoàn hảo lặp đi lặp lại trong khuôn đúc. Nhưng những điều này rất dễ bị bỏ qua
Cách đáng tin cậy nhất để xác định hàng giả là kiểm tra độ tinh khiết của chúng. Vàng có sẵn trên thị trường thế giới ở các mức độ tinh khiết khác nhau: Đối với các kilôgam được sản xuất chuyên nghiệp, tiêu chuẩn phổ biến nhất là 99,99% – được biết đến trong thương mại là “bốn mức”. Một phân tích về ba thanh giả có nhãn hiệu giả của một nhà máy lọc Thụy Sĩ cho thấy hai trong số đó là 99,98% nguyên chất và 99,90% thứ ba.
Mặc dù thiếu các tiêu chuẩn chuyên nghiệp hợp pháp, thậm chí mức độ tinh khiết đó rất khó đạt được, và cần có thiết bị tiên tiến để phát hiện.
Hải quan Thụy Sĩ cho biết trong số 655 thanh được báo cáo cho các công tố viên địa phương ở Ticino, độ tinh khiết giảm nhẹ dưới 99,99% trong một số trường hợp.
Các nhà máy tinh luyện đang phản ứng với vấn đề bằng cách cải tiến công nghệ.
Metalor năm nay đã bắt đầu đặt các đốm mực chống giả trên các thanh của nó. Giống như các tính năng bảo mật trên tiền giấy, những tính năng này hiển thị các tính năng khác nhau khi được xem dưới ánh sáng nhất định hoặc thông qua các bộ lọc. PAMP và Valcambi thực hiện quét microsurface các thanh và máy cung cấp hoặc ứng dụng điện thoại có thể quét từng cái và xác minh xem bề mặt của chúng có khớp với hồ sơ của nhà máy tinh luyện hay không. Argor cho biết các bar của nó có nhiều tính năng bảo mật khác nhau, nhưng từ chối xây dựng vì lý do bảo mật.
LBMA, công nhận các nhà máy tinh luyện toàn cầu chứng minh chất lượng đầu ra của họ, đang xây dựng các tiêu chuẩn cho các tính năng bảo mật. Nó cũng đã đề xuất một cơ sở dữ liệu toàn cầu chứa thông tin về mỗi kilobar được sản xuất, như một cách kiểm tra chéo các sản phẩm để thêm một lớp bảo mật bổ sung. Giám đốc điều hành của LBMA, Ruth Crowell cho biết: “Bất kỳ tính năng bảo mật nào cũng có thể được nhân đôi trên thanh đó”.Nhưng hầu hết các tính năng bảo mật của các nhà tinh chế chỉ mới được giới thiệu gần đây và không có cơ sở dữ liệu nào được lên kế hoạch sớm nhất cho đến năm 2020.
